آیا طلا و بیت کوین دو دارایی امن برای سرمایه گذاری بلند مدت هستند؟

تا به امروز بازارهای مختلفی مثل بازار مسکن، طلا، بیت کوین، بورس و غیره مقصد سرمایه این سرمایه‌گذاران را شکل داده بودند؛ اما اخیراً اخباری مبنی بر بازدهی بیشتر سرمایه‌گذاری بر روی طلا و بیت کوین در سطح فضای مجازی پخش شده و همین موضوع توجهات را بیش از پیش به سمت این بازارها جلب نموده است.

حال سوال اینجاست که آیا واقعاً سرمایه‌گذاری بر روی طلا و بیت کوین در بازه زمانی طولانی مدت بازدهی بهتری دارد؟! با ما همراه باشید تا پاسخ این سوال را مورد بررسی قرار دهیم.

مقایسه بهترین آیتم های سرمایه گذاری در دوران تورم

اقتصاد تورمی موجب ایجاد بازارهای کاذب می‌شود؛ به عنوان مثال، بازار خودرو در ایران در چند سال اخیر مقصدی برای سرمایه‌گذاری بوده است! این در حالیست که خودرو یک محصول مصرفی بوده و هیچگاه نمی‌تواند گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری باشد. به عنوان مثال اگر فردی در حال حاضر خودروی پژو پارس خریداری کند و پس از آن قیمت این خودرو افزایش پیدا کند، سود نکرده است! چراکه:

1. این شخص نمی‌تواند خودروی خود را به قیمت خودرو صفر به فروش رساند.
2. این افزایش قیمت کاذب بوده و در کنار آن قیمت مابقی خودروها نیز افزایش پیدا می‌کند؛ در نتیجه شخص با پول حاصل از فروش این خودرو نمی‌تواند ماشین بهتری خریداری کند!

در نتیجه، به هنگام بررسی آیتم‌های سرمایه‌گذاری باید بر روی بازارهای مالی اصلی یعنی بازار طلا، ارز دیجیتال و مسکن متمرکز کنیم. در ادامه می‌توانید میزان بازدهی سرمایه‌گذاری میان مدت بر روی مسکن، طلا و بیت کوین را مشاهده کنید:

اصولاً خرید مسکن به دلیل نیاز به صرف هزینه بالا و همچنین سختی در فروش گزینه چندان مناسبی برای سرمایه‌گذاری به شمار نمی‌رود؛ اما اگر جزو آن دسته از افرادی هستید که سرمایه بالایی در اختیار دارند و به دنبال سرمایه‌گذاری با ریسک کمتر هستند می‌توانید با خرید یک ملک و اجاره دادن آن از ارزش سرمایه خود محافظت کنید.

با کنار رفتن بازار مسکن، حالا طلا و بیت کوین دو آیتم اصلی و امن برای سرمایه‌گذاری بلند مدت هستند؛ اما کدام یک می‌تواند تصمیم عاقلانه‌تری باشد؟ خرید بیت کوین یا طلا؟! پاسخ این سوال نیازمند انجام مقایسه‌ای دقیق میان این دو دارایی امن است:

مقایسه قیمت بیت کوین و طلا در بلند مدت

یکی از راه‌هایی که می‌توان از آن برای اطمینان از میزان بازدهی یک سرمایه‌گذاری استفاده کرد، توجه به روند قیمتی دارایی مورد نظر در بازه زمانی بلند مدت است. به گزارش صرافی کیف پول من، قیمت هر گرم طلا 18 عیار در سال 1387 حدوداً 19 هزار و 530 تومان (معادل 19.53 دلار) ثبت شده است. سال 1387، سال ظهور بیت کوین نیز بود. قیمت بیت کوین در آن سال صفر دلار بود و در 26 اکتبر سال 2010 توانست به 0.2 دلار جهش پیدا کند!

حالا پس از گذشت تقریباً 15 سال قیمت طلا و بیت کوین به ترتیب عبارت است از: 2712 دلار و 98 هزار  دلار!

با یک حساب سرانگشتی می‌توان برآورد کرد که رشد قیمتی بیت کوین از اولین قیمت آن تا به امروز چیزی در حدود 160 میلیون درصد بوده است؛ اما آیا طلا نیز در همین بازه 15 ساله چنین بازدهی قیمتی داشته است؟!

در دو سال گذشته صحبت از بیت کوین 100 هزار دلاری در نظر برخی از کاربران دنیای کریپتوکارنسی آرزویی محال به نظر می‌رسید؛ اما حالا و در سال 2024 بیت کوین در یک قدمی این قیمت و حتی عبور از آن قرار دارد. همین بازدهی و پایداری بیت کوین در رشد قیمتی است که موجب شده تا به آن لقب «طلای دیجیتال» اعطا گردد.

در واقع بیت کوین قادر است به لحاظ میزان بازدهی طلا را شکست دهد؛ چراکه میزان بازدهی سالانه پاداشاه رمزارزها در طول دهه گذشته همواره عددی برابر با 693 درصد بوده و بهترین عملکرد را به نمایش گذاشته است. این در حالی بود که طلا در همین مدت، به طور متوسط سالانه بازدهی کمی بیشتر از 5 درصد را ثبت کرده است.

مقایسه طلا و بیت کوین به لحاظ توان ذخیره بهتر ارزش

بیت کوین یک ارز دیجیتال است که در مقایسه با طلا عمر کمتری دارد و همچون یک نوجوان 15 ساله در مقابل طلا که پیری خردمند بوده، ظاهر شده است. سن کم بیت کوین از یکسو و تاخت‌وتاز ثروتمندان بزرگ جهان مثل ایلان ماسک و ترامپ به آن (که البته در حال حاضر نظر خود را تغییر داده‌اند)، موجب شده تا بیت کوین افت‌وخیزهای زیادی را تجربه کند.

از سال 2012 تاکنون بیت کوین افت 70 درصدی، دو افت 80 درصدی و سقوط 90 درصدی را در تاریخچه قیمتی خود به ثبت رسانده و این در حالیست که بدترین کاهش ارزش طلا در طول 40 سال اخیر حدوداً 54 درصد بوده است! در واقع وقتی از ذخیره ارزش حرف می‌زنیم، منظور دارایی بوده که ارزش خود را در طول زمان حفظ می‌کند.

به عنوان مثال بیت کوین در بازه 15 ساله توانسته به قیمت 100 هزار دلار دست پیدا کند و اگر به دنبال سرمایه‌گذاری کوتاه مدت هستید، طلا به دلیل داشتن توان کافی در حفظ ارزش کاهش قیمتی عمیقی را تجربه نخواهد کرد. طلا نوسانات قیمتی لحظه‌ای بیت کوین را ندارد و استرس کمتری به سرمایه‌گذار وارد می‌کند؛ اما اگر به دنبال انجام سرمایه‌گذاری بلند مدت هستید، بیت کوین می‌تواند شما را راضی‌تر نگه دارد.

مقایسه سطح تقاضای بیت کوین و طلا

طلا هزاران سال است که به عنوان ابزار مبادله مورد استفاده قرار می‌گیرد و از جهت تاریخچه مزیت غیرقابل کتمانی در برابر بیت کوین دارد؛ اما بیت کوین نیز در همین عمر 15 ساله خود از طوفان‌های وحشتناکی مثل زمستان سرد رمزارزها در سال 2018 و ماجرای ورشکستگی صرافی FTX جان سالم به در برده است. این تاریخچه روشن نشان‌دهنده قدرت بیت کوین برای حفظ بقا در ایام خشن بازار است.

از طرفی باید توجه داشت که بیت کوین انجام مراودات مالی بین‌المللی را ساده‌تر و سریع‌تر کرده است و همچون طلا نیست که صرفاً در ساخت جواهر و استفاده در لوازم الکترونیکی کاربرد داشته باشد! بلکه آمده تا نظام مالی جهانی را متحول سازد.

در حال حاضر با تائید صندوق‌های ETF بیت کوین، تقاضا برای خرید بیت کوین در میان سرمایه‌گذاران سنتی نیز افزایش پیدا کرده و به نظر می‌رسد که در طول 5 سال پیش‌رو بیت کوین یکی از دارایی‌های مهم موجود در سطح جهان باشد که قادر است در کنار طلا بر کل بازارهای مالی حکمرانی کند.

کیف پول من؛ بهترین صرافی ایرانی برای خرید بیت کوین

اگر پس از تحقیقات جامع تصمیم‌ گرفته‌اید که در میان طلا و بیت کوین به خرید ارز دیجیتال روی آورید، تحریم‌های مالی نباید بر نگرانی‌های شما در مسیر این سرمایه‌گذاری بیفزایند. هرچند که بنابر تحریم‌های بین‌المللی امکان خرید و فروش ارز دیجیتال از کاربران ایرانی در صرافی‌هایی مثل بایننس سلب شده است؛ اما حالا با صرافی کیف پول من که یک صرافی امن، مطمئن و معتبر است، می‌توانید خرید ریالی بیت کوین را تجربه کنید.

کارمزد حداقلی، امنیت بالا، پشتیبانی 24 ساعته و دسترسی به هزاران قابلیت پیشرفته دیگر از مزایای خرید ارز دیجیتال از صرافی کیف پول من است؛ پس وقت را تلف نکرده و همین حالا سری به وب‌سایت این صرافی به آدرس www.kifpool.me بزنید.